吴晓波年终秀：中植基金“鑫理财” ，助力优化高净值家庭资产结构

“鑫理财”- 用心的基金理财。12月30日,中植基金旗下全新服务品牌“鑫理财”,重磅亮相吴晓波年终秀。以专业服务陪伴客户、持续创造价值的投资顾问平台为定位,重新定义理财新模式。“鑫理财”,是中植基金基于客户需求变化和理财市场趋势的深度思考,更是中植基金投顾服务全面升级的创新举措。

成立以来,中植基金锚定“构建客户、财富顾问、基金管理人的共赢平台,成为客户信任的全球投资顾问专家”的企业愿景;将“以客户为中心,投顾驱动,为客户实现长期回报”作为企业使命,始终践行“客户导向、合规为先、艰苦奋斗、坚定发展”的核心价值观,致力于用优质服务不断满足高净值客户财富增长的需求。

作为中植基金旗下服务品牌,“鑫理财”顺应财富管理行业业态由销售向服务转变的方向,传递中植基金服务产品化的理念,以严谨、完善的工作流程提供标准化的高质量资产配置服务。服务底层逻辑从“选产品、选时机”向“构建组合、长期持有”转变,以科学的资产配置方法论主动拥抱市场波动。同时,“鑫理财”坚持价值投资拉长持有周期,精选优秀基金管理人,建立有质量的朋友圈,搭建全市场、全谱系开放式的精品货架,以专业、创新、合规的服务帮助客户找到好资产、好管理人、好产品,从而在收益性、安全性、流动性“不可能三角”中找到稳健坐标。

独创“349”工作法,管好客户最重要的三笔钱

近年来理财市场的复杂变化,带来诸多新挑战新思考。赛道风格剧烈波动,部分固收基金大幅回撤,银行理财大面积破净,这些现象无一不在提醒投资者押注单一资产或策略的风险。未来随着M型社会到来,持续优化家庭资产结构将成为高净值家庭首要任务。市场环境的变化在客观上要求专业财富管理机构由产品销售为核心向服务为核心转型,这意味着从理念到流程的全面再造。

中植基金基于多年财富管理经验的积累,提炼出了独特的资产配置“349”工作法。“3”是将投资人的财富划分为三笔钱——灵活取用的钱、人生保障的钱、投资增值的钱,每一笔钱对应不同的功能,对于风险、收益和流动性有不同的要求。

灵活取用的钱主要用于日常开销,流动性需求放在首位。通常以货币基金等赎回时间短的产品进行现金管理;用于人生保障的钱则投资期限长,看重稳健升值,专款专用。中植基金通常配置养老FOF等稳健型公募基金,在债券类资产打底的基础上,适当通过股票类资产增强收益,积小胜为大胜,收获稳稳的幸福;用于投资增值的钱要求跑赢通胀,实现保值增值,同时还要平衡收益与风险,在较长周期内保持持续回报能力。中植基金在这一部分根据客户风险偏好和资金体量的不同,制定不同的公募和私募基金策略组合。

“三笔钱”是中植基金对客户真实投资需求场景的高度精炼,同时也是中植基金服务品牌“鑫理财”的构成背景。三个“金”构成的“鑫”字也表达了中植基金从需求出发而不是从销售产品出发,流程起点的不同决定了中植基金“鑫理财”最终目标是实现合适的产品匹配合适的财富目标。

在资产配置流程上,中植基金又细分为“四步法”——倾听、规划、实施、陪伴。倾听客户需求是前提,基于深度了解形成客户画像;围绕需求规划千人千面的个性化财富方案,这是服务的核心;方案实施环节中植基金APP提供流畅的交易体验;在投后管理环节,中植基金以资产配置专家团队与财富顾问协作的方式,提供“1个财富顾问+1个金融顾问+N个专家”的覆盖客户全生命周期的贴心陪伴,跟随用户人生不同阶段的变化提供相应服务。

落实到具体的产品配置方案上,中植基金采用了“九宫格资产配置工具”,以资金体量和风险偏好作为两大指标,将配置方案根据两大指标程度的不同分为九宫格,划分出“锐意进取”、“攻守平衡”和“稳健投资”三个层级方案,针对不同资金体量的客户,提供不同的公募和私募基金策略组合,在股票、债券等多资产类别之间进行科学配比,实现策略、产品、组合与客户资金量和风险偏好的高度匹配。

强大团队带来理财服务新体验

中植基金拥有一支高学历团队,具有期货、券商、银行、保险、第三方等复合背景,其中财富顾问团队近600人,持证率超过97%。

以强大的团队为基础,中植基金不断提升综合实力,在业务能力、客户服务、金融科技等方面的表现屡获专业机构认可,先后摘得中国基金报“最佳私募第三方销售机构”、第一财经“最具配置能力私募基金销售机构”等权威奖项。

展望未来,中植基金认为中国居民财富由房地产等实物资产向金融资产迁移仍在继续,理财需求更加多元化,资产配置能力将成为财富管理机构的核心竞争力。在“鑫理财”模式下,中植基金财富顾问的价值不是为客户选出爆款单品,也不是精准抄底逃顶,而是根据客户需求的真实表达,提供合适的资产配置服务,用专业能力陪伴客户适应市场周期波动,实现长期财富管理目标,从而为客户带来全新的理财服务体验。希望可以通过中植基金服务品牌“鑫理财”的持续服务,帮助客户实现财富管理的每一个阶段目标。