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近来,A股市场行情震荡加剧,面对变化莫测的权益市场,投资者的风险偏好普遍显著降低。在此背景下,兼具低波动与投资性价比的短债基金颇受投资者青睐,在当下震荡市中有望成为闲钱打理的较优选择,各家公募基金也在加速布局相关产品线。致力于满足投资者的配置需求,民生加银基金顺势推出了拟由固定收益部总监谢志华管理的短债新品——民生加银月月乐30天持有期短债基金。
据了解,民生加银月月乐30天持有期短债由拥有16年证券从业经历的固收部总监谢志华拟任基金经理。有着近11年公募基金管理经验的谢志华,是业内为数不多的“双十”固收基金经理。长期从事固定收益类品种的研究,谢志华擅长投资信用债、利率债、可转债等领域,在大类资产配置方面也积淀了不少经验与优势。民生加银月月乐短债基金将主要投资于优质短期债券,投资债券剩余期限在397天及以内,久期较短受利率影响较小。并且产品不参与股票、可转债(可分离交易可转债的纯债部分除外)和可交债投资,远离权益市场波动,严控风险,力争为投资者提供良好持有体验。
历史表现来看,短债基金整体上抗住了时间的考验,长期取得了不错的成绩。Wind数据显示,截至2022年7月15日,短期纯债型基金指数自指数基日(2008.9.19)以来累计涨幅达59.09%,长期表现不俗。同时短期纯债型基金指数还在2009-2021连续13个年度实现了正收益,尤其在2013年股债双杀、2009与2017年整体债市欠佳的情况下,仍能取得3.54%、0.65%及3.19%的正收益。
值得一提的是,短债基金的风险收益介于货币基金和中长期纯债基金之间,这三类基金作为投资者进行稳健配置的选择,产品特点各不相同,而短债基金具有独特的配置价值。相比货币基金,短债基金的投资范围更广,同时杠杆上限更高,可较大程度地获取更多息差收入,增厚组合收益。而相比中长期纯债基金,短债基金的投资债券久期较短,波动性较小,并且流动性相对更高。
谈及短债基金的适配人群,民生加银基金表示,在风险承受能力匹配的情况下,短债基金主要适合于三大类投资者:一是投资经验较少,但想获取超越银行理财和货币基金收益的理财小白型投资者;二是风险偏好较低,想远离近期股市波动行情的稳健投资型投资者;三是已配置较高风险资产,期望在组合中加入较低风险产品平滑组合波动的资产配置型投资者。
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