索信达携手重庆银行入选信通院大数据“星河”案例

近日,由中国信息通信研究院、中国通信标准化协会大数据技术标准推进委员会(CCSA TC601)共同组织的第六届大数据“星河(Galaxy)”案例征集活动对入选案例名单进行了公示。索信达作为支持单位与重庆银行联合申报的“基于数据驱动的银行全场景客户闭环运营模式实践”获评“行业数据应用优秀案例”。

该活动旨在促进大数据技术产品及相关产业发展,加快培育数据要素市场、充分发挥数据作为生产要素的独特价值,树立行业标杆榜样力量,通过总结和推广大数据产业发展的优秀成果,推动大数据在社会生产生活中的应用, 促进大数据技术产品及相关产业发展。本届案例征集包括行业数据应用、数据安全、隐私计算、数据资产管理、数据库五大方向,共收到申报项目595份。重庆银行“基于数据驱动的银行全场景客户闭环运营模式实践”案例从中脱颖而出,成功入选“行业数据应用优秀案例”。

重庆银行“基于数据驱动的银行全场景客户闭环运营模式实践”案例介绍

索信达作为重庆银行数字化建设合作厂商,帮助重庆银行一起针对存量客群使用金融服务过程中遇到的痛点进行了系统思考,结合重庆银行零售业务现状,进行了基于数据驱动的银行全场景客户闭环运营模式实践,设计标准化全流程数字化运营体系并全程辅助搭建,从数据分析研究到核心策略落地执行与支持,完成四个速赢场景,实现最优的线上线下一体化营销链路,提升业务关键指标和模式创新,以实现为分支机构赋能减负提质增效目标。

本实践成果由重庆银行数字银行部牵头,联合某家异地分行以理财和定存客户营销场景为试点,在“数据赋能、渠道赋能、流程赋能、运营赋能”等方面进行了积极实践。期望通过该分行试点落地,能够实现基于数据驱动的客户闭环运营应用目标。

成果亮点及创新性

选取某个分支机构通过以理财和定存客户营销场景为试点,从“数据赋能、渠道赋能、流程赋能、运营赋能”等方面进行积极实践,一是构建数据分析支持产能提升的应用体系,探索构建分支机构特色的客户经营体系;二是贯彻客户全生命周期管理理念,形成在一线可落地、易复制的客群精准运营实施方案,建立数字化运营闭环;三是推动理财和定存客户精准运营流程指导在分支行的深入落地,通过运营工具管理,形成总-分-支三级机构协同联动运营流程;四是通过客户分层运营及全渠道多波次营销,优先级低的客群选择低成本的触达渠道,减轻一线员工工作压力。

成果数据能力

本项目中数字化运营能力贯穿客户筛选、活动监控、营销意向等活动全流程。通过数字化驱动运营工作稳步落地,彻底改变传统的单点式一刀切策略,使精准、个性的新策略模式扎根在重庆运营模式中。

通过数据高级分析挖掘能力深入挖掘重庆银行数据宝藏,结合标签系统、互联网运营平台、展业平台等三大数字化运营底座,充分发挥数字化运营软硬件的的效能,实现“数据下沉、渠道协同、平台开放、过程管控”的数字化运营。

成果效益

本次项目提高重庆银行运营效率,带动业务收益增长,在针对该分行试点过程中,通过客群细分建模、运营管理平台决策分发、全渠道全场景联动、展业触达反馈、效果回检、多波次营销闭环,最终达成阶段性产能提升目标,并形成了一套可落地可复制的运营标准体系。最终实现仅该分行总客户数5.6%的客户,贡献存量客户理财和定存合计销售额的62.7%,占理财和定存整体交易额的40.1%。单网点产能提升5倍。

成果推广

在本次项目中,以该分行为试点,成功洞见数字化运营新路径,总结出一套适合重庆银行的特色化数字化运营经验,并在全行更多分支机构推广数字化运营模式,鼓励分支机构结合地域特色,创新数字化发展新路径,与总行一同绘制出重庆银行二次业绩增长曲线。

目前已有11家分支机构参与项目推广。从2022年7月至2022年9月的周期内,依赖于精准的模型,转化率高达46%;储蓄理财产品购买规模短期快速提升;其中依赖于系统工具,有效触达了的客户购买规模占比高达88%,有效触达客户的客均购买额是无效触达客户的客均购买额的2.1倍。数字化运营新模式可谓在全行遍地开花。

未来展望

接下来,重庆银行将持续推广基于数据驱动的银行全场景客户闭环运营模式。在营销方式上化被动为主动,通过智慧中台建立覆盖全量客户的主动运营能力;在视角上,通过数据建模洞察,实现由以产品为中心向以客户为中心的转换;在渠道上,敏锐捕获客户的全渠道行为变化,提升营销的及时性和全渠道协同能力。