中信银行昆明分行“科技赋能+集团协同”全力支持“专精特新”企业发展

中信银行昆明分行认真落实党中央、国务院关于支持“专精特新”企业高质量发展的战略部署,从完善内部体制机制建设着手,创新金融服务手段,建立起线上线下相结合,涵盖“专精特新”企业全生命周期的金融服务体系。在成长期,提供高效、便捷的银行结算及信贷服务;在成熟期及拟上市阶段,协同中信集团旗下中信证券、中信建投证券等金融公司提供涵盖“大投行、大交易、大资管”的一揽子、一站式的资本市场综合金融服务。通过解决“专精特新”企业各阶段痛点,提供战略性支持,助力“专精特新”企业高质量发展之路更快、更高、更远。

牢记使命强落实  体系建设强支撑

该行坚守服务实体经济的使命责任,牢记“国之大者”,充分承担起国有企业的政治责任,坚决抓好党和国家各项战略部署的贯彻落实,把支持“专精特新”企业发展作为分行的重要战略选择,从体系建设入手,出台了支持绿色及战略新兴产业、上市拟上市企业发展的两大行动方案,成立了由分行“一把手”、风险总监担任双组长的领导小组,组建了由跨部门、跨条线、前中后台骨干组成的执行小组,健全了资源配置、绩效考核、组织架构等配套措施,制定了下调内部转移定价、提高贷款利率补贴力度、积极争取央行再贷款额度份额等优惠政策,全力服务“专精特新”企业。

科技产品强赋能  创新模式提质效

2021年9月至今,北京证券交易所上市的110家企业中,“专精特新”中小企业占比约60%,“专精特新”小巨人企业占比近30%。然而,成长期、培育期的“专精特新”企业具有科技创新研发投入较大,经营资产较轻的特点,在银行融资实际操作中面临缺乏有效担保、融资难、融资贵的问题。该行围绕不同阶段“专精特新”企业的痛点,推出专属产品“科创e贷”、“投贷联动积分卡模式贷款”等重点创新产品。

“科创e贷”是专为初创期和成长期“专精特新”企业设计的免抵押、纯信用、线上化、高便捷的贷款产品,贷款额度最高可达1000万元,贷款期限最长1年。2022年6月至2022年10月间,该行通过“科创e贷”给予省内17户“专精特新”小微企业授信额度,累计贷款投放规模达7700万元。以昆明某重型工程机械制造商、红河州某废旧物资再生科技公司为代表的一批“专精特新”企业客户,给予“科创e贷”产品高度评价。

“投贷联动积分卡模式贷款”则是专为成熟期“专精特新”企业设计的,不以财务指标论英雄,而是通过对企业的业务技术、管理团队、资本运作(合计权重占比超过80%)等指标进行打分后核定额度的纯信用贷款产品,贷款额度最高可达3000万元。日前,该行落地科创企业投贷联动业务一笔,成功为省内某著名电极材料制造企业提供3000万元流动资金贷款支持。

对于“专精特新”企业高度个性化的需求,该行还可以提供涵盖普惠金融、综合融资、交易银行、国际业务、资本市场等在内的高度定制化综合金融解决方案。截至2022年10月末,该行通过个性化授信方式给予59户“专精特新”企业累计54.1亿元授信额度。

集团协同强服务 整合资源促成长

中信银行昆明分行发挥中信集团业务协同的独特优势,以“金融+实业”、“融资+融智+融产”、“商行+投行”模式,陪伴“专精特新”企业全生命周期,提供一体化、赋能式综合服务,助力企业成长与蜕变。该行作为中信集团协同委员会区域分会会长单位以及中信集团协同业务在滇联络点,依托中信集团特有的金融全牌照和实业全产业链协同优势,协同中信集团旗下的中信证券、中信建投证券等协同单位,已建立起对上市拟上市“专精特新”企业全生命周期的投贷联动专项服务计划,可以提供涵盖财务顾问、上市辅导、股权直投、员工持股计划、战略配售、承销、募集资金托管、再融资、定增配资等一站式的资本市场解决方案。目前,该行已为云南省某知名药妆研发生产企业提供了上市战略配售融资、募集资金管理、资金增值保值等服务;为云南省某烟机智能设备制造企业提供了上市辅导、募集资金管理等服务。

据介绍,中信银行昆明分行将继续深入贯彻国家和云南省各项重大战略部署,以“成就伙伴”的理念,战略性输出全方位的信贷和投行资源,进一步加大对“专精特新”企业的金融支持力度,进一步加大“专精特新”企业专属产品的研发创新力度,进一步加大服务“专精特新”企业的集团协同力度,打造服务“专精特新”企业的亮丽品牌,培育企业做大做强,陪伴企业成长跨越,为云南省经济的高质量发展添砖加瓦。(作者:李志刚)