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积极迎合短期理财需求 民生加银月月乐正在发行

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受资管新规影响货币基金和理财型基金发展受限,而股市持续震荡又令投资人惴惴不安,追求稳健收益同时具有高流动性的短债基金迅速走红,成为理财市场一大新亮点。

相较于货币基金,短债基金在投资品种、组合久期和杠杆率的调整上更显灵活,善于抓住市场机会。近1年、3年短期纯债基金指数收益分别为3.06%、9.02%,大幅高于同期货币市场基金指数1.95%、6.37%的表现。横向对比同类中长期纯债基金,短债基金净值曲线更显平滑的优势。就波动性来看,中长期纯债基金指数近1年、3年、5年年化波动率分别0.45%、0.62%、0.61%,而同期短债基金指数波动率分别为0.24%、0.36%、0.36%,波动更小,体验更好。(数据来源:Wind;截至2022.08.31)

据了解,拟由民生加银固收总监谢志华执掌的新基——民生加银月月乐30天持有期短债基金目前正在发行中。值得一提的是,谢志华拥有16年证券从业经历,其中近11年公募基金管理经验,是业内为数不多的具备10年以上固收投资管理经验的老将,以对可转债、信用债的投资优势和擅长控制回撤的投资风格,在业内素有能攻善守的口碑。

“我们并不追求一时的排名或者突出的业绩表现,而会秉承长期稳健的投资理念,竭尽所能,努力给投资者一个持续良好的回报。” 谢志华表示, “民生加银月月乐30天持有期短债的方向很明确,就是希望取得超越货币基金和银行现金管理类理财的收益,同时又将波动控制在很小的幅度里,满足部分稳健投资者的需求。”

作为一只短债基金,民生加银月月乐30天持有期短债定位明确,在控制回撤的基础上,力争获取较大幅度超过货币基金的收益增厚。具体的投资策略方面,在严控信用风险的同时,遵循“短久期+中高评级”的操作策略,即以短久期(行权剩余期限397天以内)中高等级(AA+)信用债配置为主,严控回撤,适时进行波段操作,力争获取较好收益。

作为老牌基金公司,近10年民生加银基金荣获24座金牛奖,其中公司奖项10座。近年来相继荣获的“金牛基金管理公司”、“固定收益投资金牛基金公司”、“权益投资金牛基金公司”等奖项,是对公司投研和管理能力的极大认可。


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