以客户为中心 大唐财富倾力打造私人银行服务新标杆

2022年,大唐财富开启“企业文化践行年”。7月中旬,首届“唐人节”暨大唐财富企业文化节在春城昆明璀璨登场,20位大唐财富优秀企业文化践行者以各自的故事展示了大唐人的风采,诠释了大唐财富企业文化的丰富内涵。

帮客户看好钱袋子

大唐财富首届唐人节企业文化大使—风控中心李秋霞,将“以客户为中心”的企业宗旨贯穿于工作的全过程中。以专业能力预判项目风险,提前将风险项目拒之门外。

以客户为中心,是大唐财富为所有客户服务的源点,这一原则贯穿前、中、后台。正如公司首席风控官赵雪所言:“对于所有项目,务必全面深度挖掘风险,宁可不投资,不可乱投资,必须帮客户看好钱袋子”。

2021年5月份,市面上有一款地产公司融资产品被大家疯抢。行业排名50强、港股上市企业、拟投项目地块资源非常稀缺……诸多亮点加身让众多机构蜂拥而至,产品额度一共3.38亿元,刚上架不久,就被抢购2.5亿元。项目如此亮眼,以至于作为管理人的某信托公司都被吸引,直接用自有资金投资5000万元。

对待投资机会,大唐财富各部门快速响应,开展尽职调查。作为该项目风控评审负责人,李秋霞也第一时间投入其中。 面对市场中的香饽饽,作为项目负责人,李秋霞并没有因为市场众口一词看好就匆忙做出结论。在尽调过程中,经过仔细梳理,大唐财富风控中心列出几十条的问题和资料清单,其中涉及到一些敏感资料。

李秋霞回忆,融资人因为资质较好、产品又很热销就不愿配合提供,还质疑“别的机构都没要,你们为何要?”

但是,面对融资人的拒绝,李秋霞她们始终坚持原则,经过与融资人反复沟通,最后得到了他们 “可以现场看,但不能拿走不能拍照”的承诺。

为此,经过李秋霞和团队伙伴的不懈坚持和多轮沟通,融资人最终按照《资料清单》提供了完整资料。

果然,在她们拿到了更多的资料后,发现了该“明星项目”潜在的问题。其一,融资人看着发展势头猛进,实际上经营稳健性比较弱。其二,项目去化看似乐观,实际上安全垫特别薄。其三,风控措施看起来很全面,实际上缺少必要的落地环节。合同约定的资金监管方式十分模糊,一旦发生违约,维护客户权益缺少有力抓手。

最终,投委会否决了这款热卖产品。

李秋霞坦言:“在当时,部分客户怀疑大唐财富的预判准确吗?同行也觉得是我们错失了良机,可以想象,我们当时承受着多大压力。”

去年10月份,融资人美债违约,行业震惊。这个项目,也因为交叉违约进到了风险处置阶段,投资人蒙受损失。当潮水退去,方知谁在裸泳。这次的风险研判,李秋霞顶住压力,坚持自己的专业判断,守住了客户的财富安全。因为胜任,所以信任;胜任,胜在人本,胜在守正;信任,信在专业,信在创新!

在李秋霞看来,企业文化并不是简单地写在公司文化手册上的一条条宣言,而是公司竞争力的重要支撑。通过充分汲取每一个案例中的经验和不足,不断升级风险管理体系,持续加强投前风险管控,带领客户穿越行业周期。通过一次次经过市场验证的判断,不断向行业发展的纵深推进,促进大唐财富行稳致远、基业长青。

开拓勤为径 私行学作舟

大唐财富首届唐人节企业文化优秀践行者—大唐盛世西北大区达选凤,她以自己的勤奋诠释着大唐财富职业精神的含义。

达尔文有句话:“生存下来的物种既不是最强壮的,也不是最聪明的,而是对变化反应最灵敏的。”

对达选凤来说,帮助她顺利适应新环境的关键,就是唐人九品中的勤奋。从加入大唐的那一刻起,达选凤深知:要在这里生存,必须要足够勤奋,足够专业!

在来到大唐财富之前,达选凤从事的是银行信用卡业务,转行之后,可以说手上没有一个符合大唐财富高净值客户的标准。她只能遍访亲朋好友,同时抓紧一切机会寻找潜在客户。

有时通过电话拜访客户时,总能听到那头不友好的质问与谴责,“我只能咬牙坚持,因为我相信上天会眷顾每一位努力的人”。达选凤说,终于她等到了一位张先生,又经过了漫长的九个月的沟通,张先生终于心动,表示想由达选凤帮助他做一次短期的资产配置。

信心满满抵达客户办公室,等来的却是客户的再次拒绝,巨大的挫败感让她怀疑自己。尽管如此,达选凤勉励自己,不能因为一次失败就轻言放弃;肩负着家人对她的期望,就像当初她坚决离开银行时对家人说的,别人能做到的,她也一定能做到;达选凤要证明自己,是金子在哪里都会发光,不能因为一时的失败就全盘否认自己的价值所在!

天道酬勤。达选凤一方面继续像往常一样,与这位客户依然保持沟通与联系,另一方面开始考证,精进专业。2019年底,达选凤考取了AFP证书,后来她又报考了有全球金融第一考之称的CFA,挑战自己的能力。

离开校园十余年,要重新开始全英文学习,还要兼顾工作和家庭,着实有点吃力,不过她坚信勤能补拙。达选凤把学习时间安排在了每天晚上的10点到12点之间,18个月里,靠着每天这宝贵的两个小时,她把资本市场的业务逻辑重新梳理了一遍:从经济学到财报分析,从公司理财到理财产品的分类……好在所学的东西都能与实际工作相结合,所以领悟起来要高效得多。攻克CFA还在路上,达选凤又参加了大唐财富内部的培训课程,并于今年五月完成并通过了三个阶段的学习和考试,获得了资产规划师专业能力认证证书!

把时间花在哪里,哪里就会有回报,达选凤的勤奋工作、勤奋学习最终也为她赢得了客户的信任。此前的那位张先生也感受到了她的专业与用心,最终还是选择由她为其做资产配置。

达选凤表示,她也愿意将自己的经验复制给更多人,为公司发挥更大的价值。达选凤相信:勤奋努力能克服万难,“我会带团队打硬仗,打胜仗!谁会在战斗中获胜?一定是准备最充分的人!”

坚持不懈 勤奋追光

从一名培训岗转到前线资产规划师,胡丽芳的人生从不气馁、不甘心,到不能怂、不设限,她以勤奋、勇气、坚韧书写大唐财富的女子力。

对于资产规划师的职业道路选择,“唐人节”企业文化优秀践行者——大唐盛世家族办公室北京第二大区第一省级大区胡丽芳认为,尽管压力巨大,但因为喜欢,新的职业道路给了她巨大的成就感。提起转行一事,胡丽芳依然自豪于当初的选择。她坦言现在和未来确实面临着重重考验,但这并不影响她对这份职业的热爱。

2019年9月,胡丽芳加入大唐财富。在她看来,随着中国经济的快速崛起,大众富裕阶层日益壮大,越来越多的高净值人士需要资产规划与配置,我国财富管理行业正处于黄金发展期,对怀有私人银行家梦的从业者而言,当前正是职业发展的黄金期。于是,选择一家企业加入,是最正确的事儿了,胡丽芳综合对比后,最终选择了大唐财富,她说:“大唐财富的价值观跟我更匹配,成为中国私人银行服务的领航者的愿景,正是我想努力的方向。”

对于自己的职业选择,她认为,这是自己愿意为之奋斗终生的事业,人一辈子可以有很多工作,但一定有一份是自己喜欢的。

当她带着真实的故事走上唐人节舞台时,场外同事们的消息纷至沓来,那一刻,她也被激励了,很多一线的小伙伴都感同深受,甚至有人还泪湿眼眶,原来他们的经历很像,艰难的时刻,要有坚定的信仰。当你在迷茫、认为没有机会、想要放弃的时候,要认定一点,通过勤奋努力,100次不行,101次一定会有一个机会。

对一位资产规划师而言,想要与高净值群体建立联系、取得信任,最终完成资产配置,这中间除了用心服务与努力工作,还离不开专业能力。

进入这个行业,专业性要求非常强,也就意味着需要花更多时间用于提升专业,只要有闲暇的时间,她就把自己泡在公司的网上课堂绚星平台上,她在绚星上的学习记录始终保持在排行榜前列。金融知识专业性强,有的内容不能一遍就学会,她就坚持重复学习,宏观形势、产品知识、投研分析等内容已经成了她的睡眠曲。

在这样的勤奋学习之下,债权类、证券类、保障类、离岸类、股权类,她成为为客户进行各类资产配置的达人。也曾因为证券类产品的配置成绩斐然,胡丽芳被同事们原地封号“二级女王”。由于对产品吃得透,她跟客户进行资产配置的时候,与客户风险适配的好产品都能找到“好归宿”。

与客户接触,从陌生到熟悉,从熟悉到信任,胡丽芳感恩每一次与客户的相遇。每当她想起服务过的那些客户,在她的帮助下,他们不再被不专业的机构忽悠、欺骗,学会识别正规机构,懂得如何筛选产品……伴着欣慰、自豪,一股暖意从心中涌起,这让她有更大的动力去精进专业能力,为客户提供全方面的资产配置方案。在大唐财富前进的路上,她将坚持不懈,做一个勤奋的追光者!