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资管新规出台以来,理财产品打破刚性兑付,叠加房住不炒等背景,近来被市场视为理财替代品的短债基金规模迅速攀升。Wind数据显示,截至2022年7月末,短债基金总规模已达7826亿份,相较于2021年年末(4728亿份)增长65.52%。
从历年来的市场表现看,短债基金长期表现较为稳健,为投资者带来了良好的持基体验。即使在今年上半年市场波动加剧,大部分基金指数出现不同程度下跌的情况下,短期纯债型基金指数依旧逆势上涨1.60%,表现可谓亮眼。同样,拉长时间维度来看,自指数基日以来(2008.9.19),短期纯债型基金指数累计涨幅达59.09%,长期表现不俗。(数据来源:Wind,截至2022.7.15)
资料显示,业内从业经历及公募管理经验均超过十年的基金经理屈指可数,而民生加银基金现任固定收益部总监谢志华,就属于行业稀缺的“双十”固收老将,他具有16年证券从业经历,其中近11年为公募基金管理经验。从履历上看,谢志华固收投资经验十分丰富,管理过纯债、混合偏债型、货币基金以及混合偏债型专户产品,具备多资产管理经验。银河数据显示,其管理过的诺安优化 8年任职期回报140%。谢志华所管老产品的持有人在讨论区曾这样评价道“吟尽长江一江月,更无人似谢将军。”
长期深耕于固收领域,谢志华擅于通过自上而下与自下而上的有机结合,捕捉大类资产拐点与主流赛道投资机会。结合目前基本面和政策面,谢志华表示,下半年债市震荡偏强,经济修复从之前的强预期逐步向弱现实靠拢,债市长端进行重定价。当前信用利差处于历史低位,但在市场普遍缺资产以及银行理财净值化转型的情况下,偏低波动的短久期品种仍然具备较为刚性的配置需求。
据了解,拟由谢志华执掌的民生加银月月乐30天持有期短债基金目前正在发行中。该基金将主要投资于优质短期债券,久期较短受利率影响较小,波动较低;持有期满后每日可自由赎回,不收取赎回费,灵活便捷;投资性价比高,相较货基可获取更多息差收入,增厚组合收益,相较中长期纯债型基金,久期要短,流动性相对更高,波动性较小。
温馨提示：理财非存款、股市有风险,投资需谨慎!
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