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乘市而上 展翅湾区 ——发挥区位优势,东莞农商银行在香港成功上市

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乘市而上 展翅湾区 ——发挥区位优势,东莞农商银行在香港成功上市

北接广州,南连深圳,毗邻港澳,位居粤港澳大湾区几何中心,这便是“世界制造业名城”——东莞。作为粤港澳大湾区的重要节点城市,东莞市在《粤港澳大湾区发展规划纲要》的指引下,持续深化改革创新,增强城市综合实力,迎来了优良的区位优势和开放环境,也推动了国际资本市场“东莞版块”的进一步发展壮大。

9月29日,全国资产规模第六大的农村商业银行——东莞农商银行,成功在香港联合交易所主板挂牌上市,成为中国第13家上市的农商银行,同时也是H股上市的第4家农商银行。

公开资料显示,东莞农商银行此次在H股首次公开发行11.48091亿股,发行价7.92港元,共募集资金90.9288亿港元。募集资金净额将用于补充资本金,在提高资本充足率的同时,进一步推动集团业务经营步入高质量发展快车道,更好地服务实体经济,助力粤港澳大湾区全面发展。

一、以金融活水灌溉莞邑大地

20世纪50年代,东莞农村金融事业开始蓬勃发展,从1952年起相继成立了当地第一批信用互助组,随后升格为信用合作社,这也是东莞农商银行的前身。历经近70年的峥嵘岁月,东莞农商银行始终根植东莞城乡,切实助农兴商,以金融活水灌溉莞邑大地,见证了东莞从一个传统的农业县城到国际制造业名城的历史转变,同时也发展成为资产规模超5600亿元、总资产位列全国农商银行第六位的“世界银行业300强”。

2009年从农信社改制为农商银行后,东莞农商银行开启了快速发展的进程,特别是2016年推动第三次转型以来,实现了效益、质量、规模的持续协调发展,资产规模更上一层楼,集团资产总额在2021年3月末达到5645.58亿元,正式迈入中等规模银行之列;2018年至2020年,集团总资产年均复合增长率达16.0%;在稳健审慎的发展理念与全面风险管理机制支持下,集团资产质量不断优化,不良贷款率在2021年3月末降至0.79%,母行更是连续三年实现不良贷款余额、不良贷款率“双降”,风险抵御能力不断增强;经营效益稳中有升,据招股说明书等公开数据,2020年集团净利润50.55亿元,平均资产回报率、平均权益回报率分别为1.00%、13.64%,保持国内上市银行第一梯队水平,显著高于目前香港上市的中国区域性银行平均资产回报率及平均权益回报率算术平均水平,为股东创造了持续增长的价值回报;品牌价值方面,根据英国《银行家》杂志公布的“2021年全球银行1000强榜单”,东莞农商银行的全球排名连年攀升,最新排名位居第261位;在中国银行业协会发布的“2021年中国银行业100强榜单”中,东莞农商银行位居中国银行业第43位;主体信用等级自2017年10月至今被中诚信国际评定AAA级,达到了国内主体的最高评级。

二、以普惠金融服务实体经济

此次H股成功上市,不仅是东莞农商银行发展史上的重要里程碑,也是其高质量发展的新起点。在港股上市,意味着东莞农商银行将进一步拓宽资本补充渠道,为服务实体经济和践行普惠金融提供坚实的资本保障。一直以来,东莞农商银行始终坚持支农支小支实的主业定位,通过“零售金融、产业金融、小微金融、同业金融、数字金融”五大核心业务,深耕现代三农、小微企业、地方产业客群,坚守全心全意服务实体经济的初心使命。

作为以农为本、助农振兴的三农金融主力军,东莞农商银行结合东莞经济发展实际,围绕村组经济积极打造新时代三农金融服务新模式。今年以来,东莞农商银行在东莞率先成立乡村振兴金融服务中心,并推出乡村振兴金融服务“133”工程,围绕乡村振兴战略目标,全力做好促进农业高质高效、促进乡村宜居宜业、促进农民富裕富足三大工作,全面落实乡村振兴金融指导员、党建共建联络员、普惠金融服务员三大派驻制度,向全市村委会及其下辖村小组派驻近4000名服务人员,努力为每一个村组、每一户家庭、每一位村民提供金融服务;同时,创新推出乡村振兴信用卡、发行三农专项金融债券、办理东莞市首笔支农再贷款业务、建设乡村振兴整村授信示范村等,进一步减轻涉农主体融资成本,全力支持乡村振兴和现代三农发展。截至2021年3月末,东莞农商银行三农贷款超322亿元,切实助力东莞实现产业兴农、效益兴农和生态兴农。

为进一步推动实体经济发展,东莞农商银行以科技赋能产业金融,创新打造产业金融服务平台,围绕企业产业链、供应链、价值链“三链”,通过“1+3+N”网格化服务模式,将金融服务从核心企业和核心项目“1”向上下游延伸,惠及“N”端企业和个人,推动解决企业和个人创业者“融资难、融资贵、融资繁”难题;同时,建立小微产品“线上+线下”双向发展的经营模式,通过为小微企业定制小微一卡通、工商电子执照卡等结算产品,以及提供“稳业贷”“纾困贷”“税融贷”“科保贷”等特色信贷产品,加强中长期贷款信贷支持,缓解中小微企业复工复产面临的资金周转和融资需求问题。截至2021年3月末,东莞农商银行小微企业贷款余额超897亿元,切实履行了地方金融主力军的责任与担当。

三、以区位优势助力集团发展

当前,东莞正迎来参与建设粤港澳大湾区、支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区和东莞市建设广东省制造业供给侧结构性改革创新实验区“三区叠加”的重大历史机遇。在此背景下,东莞市委市政府以切实行动推动资本市场“东莞板块”扩容提质,建设具有全球影响力的大湾区创新高地。2021年8月4日,东莞正式公布《东莞市推动企业上市发展三年行动鲲鹏计划》,多措并举支持东莞优质企业上市。

受益于显著的区位优势和多项利好政策,东莞经济发展迅猛,已多年跻身全国新一线城市,正朝着“GDP万亿俱乐部”的目标挺进。而在东莞众多银行金融机构中,东莞农商银行凭借始终扎根服务本土的优势,在当地保持领先的市场份额。根据中国人民银行东莞市中心支行数据,按年末存款余额及贷款余额计算,东莞农商银行自2005年以来始终位列东莞市银行业市场份额第一名。除此之外,该行稳步推进集团化经营,分别在广州、珠海、惠州、清远设立分支机构,抢先布局粤港澳大湾区重要城市。

为全面推进粤港澳大湾区发展,东莞农商银行以数字化和集团化为抓手,积极探索构建与大湾区一体化发展相适应的农商银行集团新模式,通过设立广东自贸试验区南沙分行、广东自贸试验区横琴分行,战略控股湛江农商银行、潮阳农商银行和部分村镇银行,初步形成了以东莞为中心、以粤港澳大湾区为主体、以粤东粤西为两翼的“一体两翼”区域集团化发展新格局,把金融服务辐射至大湾区客群,构建湾区客户生态系统,全面助力粤港澳大湾区建设和粤港澳融合发展。

站在“两个一百年”的历史交汇点,成功登陆港股的东莞农商银行,将依托国际化和开放化的香港资本市场,充分发挥身处粤港澳大湾区几何中心的区位优势,紧抓粤港澳大湾区发展机遇,以现代金融服务推进湾区产业资源共建共享、基础设施建设互联互通、民生福祉改善和城市品质提升。在集团经营层面,东莞农商银行正持续提升现代化经营管理水平,优化产品和服务创新,加速打造智慧数字银行,以更广阔的国际化视野,建设成为资本市场化更充分、数字化转型更明显、集团经营化更有特色的区域性现代农商银行集团。


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