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超七成90后筹备养老 公募养老FOF持续扩容

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这一边新生儿数量逐年递减,2020年全国新生儿仅1000万,比2019年巨降15%,而预计2021年新生儿数量甚至会跌破1000万;

另一厢人口老龄化激增,2020年我国60岁以上的老年人口数量达到2.64亿人。根据IMF的人口模型预测,预计到2050年,每3.3个中国人中就将有1个是65岁以上的老人。而2050年恰恰是第一批85后退休的年份。

超七成90后筹备养老 公募养老FOF持续扩容

“少子化”叠加“老龄化”双重袭击,90后也不能承受养老之重,开始未雨绸缪提前规划!去年腾讯理财通发布的《国人养老准备报告》显示,超过七成“90 后”开始考虑养老规划问题,而“80 后”和“70 后”的相应比例更是高达80%和85%。

超七成90后筹备养老 公募养老FOF持续扩容

这几年来抱团养老、旅行养老、养老自由等热词陆续涌现,也折射出人们对养老自由的高度重视。如何缓解养老焦虑,为养老减负?

在我国的养老三大支柱中,第一支柱基本养老金缺口扩大,第二支柱企业年金覆盖有限,第三支柱个人养老体系亟待发展。作为普惠金融的典范,公募基金正加大力度来助力养老第三支柱。养老目标基金就是公募助力养老金第三支柱建设的重要创新产品。公募养老FOF面世三年来,投资者对于公募养老FOF的认可程度和需求正快速提升,目前规模已突破800亿。从业绩表现看,截至2021年9月13日,全市场公募FOF今年以来平均收益率为4.56%,近一年的平均收益率为13%,近三年的平均收益率为45.94%。

基金公司也开始加速完善养老FOF产品线,来满足投资者日益升温的养老理财需求。Wind数据显示,今年以来发行的公募养老FOF数量已达26只,其中养老目标日期FOF 12只,养老目标风险FOF 14只。养老目标风险FOF中又以稳健类产品为主,达11只。本周5个交易日内就有7只公募养老FOF开始发行。其中嘉实养老FOF天团再度出基,推出了嘉实安康稳健养老目标一年持有期FOF(012508)。

该基金属于目标风险策略基金,定位为稳健型的目标风险,基金管理人根据该风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,并在一定范围内动态调整不同资产配的配置比例。在此基础上,通过完善的基金筛选框架精选基金标的实现资产配置,力争基金资产长期稳健增值。

作为养老金投资的先行者,嘉实基金首批获得社保、企业年金和基本养老投资管理“全牌照”,也是首批获得养老目标基金、港股通养老金产品的基金公司,在养老投资领域投研实力雄厚,且配备了一流的投研团队。

截至2021年6月30日,嘉实养老2030、嘉实养老2040、嘉实养老2050成立以来收益率分别达42.48%、53.97%、61.98%,同期业绩比较基准分别为23.00%、26.33%、22.19%。嘉实养老目标2040近两年收益率达57.57%;根据银河证券基金排名显示,截至8月20日,近一年业绩在10只2040目标日期型基金中排名第3。近两年在保障较高收益率的同时,回撤控制较好。

嘉实安康稳健养老FOF未来将由嘉实资产配置核心成员张静管理,张静擅长基金挖掘,在资产配置领域有深厚的数量化系统投资研究框架和较为宽广的全球视野。

中报数据显示,张静目前管理的嘉实领航资产配置自2017年10月26日成立以来,截至今年6月30日,净值增长率达33.41%,同期业绩比较基准22.98%。在2018年市场下跌24.59%背景下,嘉实领航资产配置经历市场极端考验,同期仅下跌4.58%,回撤控制能力突出,力争提高持有人体验。


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