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恒天财富周斌:恒心的恒新,做时代的财富管理者111

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11月19日,“恒心·恒新”2022恒天财富荣耀年会线上云盛典震撼启幕!恒天财富股份董事长、恒天基金董事长周斌先生以《恒心的恒新——做时代的财富管理者》为主题,为大家带来了精彩的演讲。

周斌指出,一直以来,恒天财富从未停止创新,更从未忘记过初心,并始终坚持持续地创造客户价值,这也是本次年会的主题“恒心·恒新”所传达的核心思想。面对权益资产时代的到来,恒天财富识变应变求变,积极转型,为满足客户需求而不懈努力,在丰富产品货架、提升运营管理能力、升级企业文化等方面全面发力,要做时代的财富管理者。

恒天财富周斌:恒心的恒新,做时代的财富管理者111

趋势:权益潮起 权益财富管理时代开启

中国财富管理市场正在发生趋势性改变。周斌直言,居民财富配置从过去的买房、买信托到现在增加权益资产比例,趋势非常明显。这种趋势主要表现在两方面:一、家庭财富中的实物资产比例在下降,金融资产比例在提升,而增加的金融资产中,以股票和基金为代表的权益资产的占比在快速上升;二、投资者从单纯追求财富的增长,转变为现在更多追求财富的保值增值,同时开始在养老、财富传承等维度有所思考和布局。

周斌表示,这种趋势改变的背后,不仅仅是居民投资理财方向选择的改变,更多在于我们国家经济发展方式的根本性转变,从而推动了投资理财需求和财富配置方式的转变。

中国经济正从“高速增长”向“高质量发展”转变。推动科技创新,发展战略新兴产业,需要更加成熟的、开放的、发达的资本市场。整体来看,权益财富管理时代的到来,是中国实现伟大民族复兴之梦的重要战略组成部分。

近年来,中国资本市场在国家的重视下发生了质的飞跃。2018年4月,“资管新规”发布,对资产管理行业提出了打破刚兑、回归本源的纲领性要求,改变了原有资管行业的恶劣生态,也解除了一些风险隐患,引导资管行业向专业、健康的方向去发展。

随后不久,2018年11月,中央财经工作会议提出,要建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。2018年11月5日,我国在首届进博会开幕式上发表主旨演讲时表示,在上海证券交易所设立科创板并试点注册制。2019年,推进创业板改革并试点注册制。

2021年9月2日,在中国国际服务贸易交易会全球服务贸易峰会上我国发表视频致辞,宣布深化新三板改革,设立北京证券交易所,打造服务创新型中小企业主阵地。11月15日,北京证券交易所正式开市,中国资本市场改革发展的又一重大战略部署从蓝图变为现实。

周斌认为,这一切都预示着资本市场在国家经济发展中重要性的提升,也预示着权益市场长期确定性的良好发展趋势。

同时他认为,居民财富配置结构变化的另一原因,在于权益市场的改善。供给端涌现出大量优秀的权益产品,极大提升了需求端居民的财富配置热情。

中基协披露的数据显示,截至2021年8月底,公募基金总规模达到24.02万亿元,再创历史新高,权益资产规模正在飞速发展。

投资:做时代的投资者 顺势而为 开展配置

权益市场发展趋势一片大好,作为投资者,应该如何去抓住权益财富管理时代的战略性机会?周斌表示,不少投资者借“基”入市,寻找头部资产管理机构和财富管理机构投资产品,用基金的方式参与资本市场。这是正确的投资路径。

但当下投资者也面临着“基金赚钱、基民不赚钱”的投资痛点,如何解决?周斌给出五个建议:

一、认识风险,用闲钱投资。权益类基金是风险最高的基金品种,建议用闲钱投资这类品种。

二、了解自己,设立合理的风险收益预期。主动权益类基金追求的是超额收益,有较高的波动和不可避免的回撤。投资者在购买前需要对自己的承受能力有充分的认知,设置合理的风险收益预期,理性对待波动和回撤。

三、五年以上长期投资更理想。根据盈利水平与持仓时间的分析,随着持仓时间的提升,收益情况能看到显著的提升。

四、定投或购买持有期产品。定期定额/不定额投资的机制回避了择时的难题,同时以流动性的牺牲,拉长持有期,能有效提高收益回报。

加强自身学习。基金投资是一项复杂投资,投资者需要在投资理念、投资心态、投资纪律等方面,通过持续学习,不断进行积累。

权益财富管理时代来临。周斌指出,投资者要顺势而为、开展配置,同时要相信专业、相信时间,做时代的投资者,不负时代。

恒天:做时代的财富管理者 坚守初心 不断创新

在权益时代大发展趋势下,作为为客户提供财富管理服务的恒天财富,自2019年起,便着手转型。2020年全面开启转型,从业务模式、平台建设、团队转型、数字化建设等诸多方面,全力进行转型升级。周斌谈到:“资管新规颁布后,我们意识到一个新的时代已经到来了,需要去探索新时代的发展路径。”

创新从未止步,转型探索不止。2021年,恒天财富与普华永道进行合作,开展战略转型落地咨询项目。转型至今,获得了客户的认可,同时也取得了优秀转型成果。

截至2021年10月,恒天财富累积资产配置规模已达14,913亿元人民币,累积成交高净值客户数11.84万名,累计获得国际、国内多种荣誉奖项达225项,全国人力规模超过6500人。

在最近中国基金业协会发布的2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家排名中,恒天财富旗下子公司恒天基金(全称:北京恒天明泽基金销售有限公司)排名第60位,较一季度、二季度上升6个位次。

成绩的不断进步来源于对客户价值的持续坚持以及公司核心竞争力的不断提升。发展十余年来,恒天财富已经形成多元的股权结构、强大的股东支持、团结奋斗的团队、深厚广博的客户基础、全谱系的产品平台、金融牌照及良好的市场口碑“六大核心竞争力”。而这六项核心竞争能力的背后,是恒天财富长期秉持的两大经营理念:一是稳中求进、常存敬畏的风险意识;二是以客户为中心、创造价值的变革意识。

周斌表示:恒天财富一切工作的出发点是力求为客户创造更多持续的价值,而客户价值等于收益乘以体验,因此,提高投资回报、不断提升服务体验,将是恒天财富不断努力的前进方向。目前公司在产品布局上,不断丰富产品货架,增强权益产品管理能力,同时推出蓝海FOF和专户等一站式资产配置,通过内外部专家为客户提供一对一专属的全周期陪伴式财富管理服务。

未来恒天财富将会持续在产品、服务、科技、人才培养等能够提升客户价值和投资体验的工作上下功夫,最终希望能为公司的每位客户提供家族办公室式的优质服务,满足客户在新时代的财富管理需求。

2022年即将来到,在权益市场大力发展的确定性趋势下,希望每个人都能抓住这个趋势性机会,享受财富管理带来的美好。

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