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坚持稳中求进华夏银行高质量发展迈上新台阶

导读:本文是由网友投稿,经过编辑发布关于"坚持稳中求进华夏银行高质量发展迈上新台阶"的内容介绍。
4月29日,华夏银行公布了2021年年度报告。2021年,华夏银行业务规模稳步增长,经营效益明显提升。截至报告期末,全行资产规模达36762.87亿元,较上年末增长8.13%;贷款总额22135.29亿元,较上年末增长4.96%;存款总额19043.63亿元,较上年末增长4.73%;实现净利润239.03亿元,同比增长10.83%。不良贷款率1.77%,较上年末下降0.03个百分点;拨备覆盖率150.99%,较上年末提高3.77个百分点。

  2021年,该行入选我国系统重要性银行名单,成为国内系统重要性银行。在2021年英国《银行家》全球1000家银行排名中,本行按一级资本排名全球第51位,按资产规模排名全球第64位。

  坚持效益优先 结构调整持续优化

  2021年,该行坚持效益优先,持续优化资产负债结构、收入结构和区域结构,经营质效持续提升。持续优化资产负债结构,加大主动融资力度,成功发行670亿元金融债。零售贷款、普惠贷款占比均有所提升,投资规模和投资收益快速增长。积极推进中间业务发展,提升对客户的综合金融服务能力,报告期内,该行非利息净收入较上年增长21.91%;非利息净收入占比较上年提升2.97个百分点。

  区域差异化发展格局初步形成,加大京津冀协同发展重点项目投入,积极参与京津冀地区交通一体化项目建设,加快京津冀自贸区分支机构布局,持续推进与北京市通州区重点企业的合作,助力河北雄安新区建设;健全长三角区域一体化机制,完善长三角区域联合贷款机制,建立区域创新机制,长三角区域分行实现快速发展。加速推进粤港澳大湾区跨境金融服务体系建设,推动大湾区分行与境外分行深度合作,打造香港分行境外金融服务平台,业务发展取得创新突破。报告期内,该行三区分行贷款余额较上年末增长6.79%,存款余额较上年末增长6.99%。

  坚守金融本源 服务实体经济取得积极成效

  2021年,华夏银行坚持服务国家宏观政策和服务实体经济导向,持续聚焦战略性产业、普惠金融、绿色金融业务发展,积极服务首都经济社会发展,服务实体经济质效进一步提升。

  大力支持战略性产业发展,优先支持制造业、战略性新兴产业中的重点行业和重点客户,强化产品运用和资源配置,制造业中长期贷款余额、战略性新兴产业贷款余额实现较快增长。大力发展普惠金融,深化金融科技手段应用,推进科技企业全生态建设,完善小微企业服务体系,加大对小微企业保障支持,创新服务乡村振兴,升级“华夏银行普惠民企通”并上线多项标准化小微产品,“两增”口径小微企业贷款余额较上年末增长23.69%,持续多年完成小微企业贷款规模及客户增长监管目标。大力发展绿色金融业务,支持产业转型升级和北京市重点绿色项目建设,碳金融服务创新和国际合作项目取得新突破,成功落地银行业首笔碳远期交易保函业务,并成为全国碳市场首批资金结算行;正式成为气候相关财务信息披露工作组(TCFD)的支持机构,成为联合国生物多样性公约第十五次缔约方大会(COP15)《生物多样性金融伙伴关系共同倡议》的发起方和加入方,受到市场广泛关注;持续践行ESG理念,发布中证华夏银行ESG优选债券指数,建立健全环境和社会风险管理体系。报告期末,绿色贷款余额较上年末增长15.79%,完成中国人民银行绿色信贷“两个不低于”指导目标。大力支持首都经济建设,支持北京建设国际科技创新中心,积极服务高精尖产业发展;支持北京培育建设国际消费中心城市,推出专项产品服务;发布国内首只专项投资北交所拟上市企业接力基金;积极服务北京冬奥会、冬残奥会筹办,服务“五子”联动取得积极成效,融入首都发展大局不断加强。

  强化转型引领 在创新变革中提升质效

  2021年,华夏银行坚持以市场为导向,扎实推进零售金融、公司金融和金融市场业务转型。零售金融转型提质提速、成效显现。立足建设特色财富管理银行的战略目标,不断健全顶层机制设计,完善消费金融、财富管理、养老金融服务体系,推出财富管理和私人银行双品牌,创新构建“投研配产”一体化机制,发布国内首只新经济股债轮动指数,定制首发优势养老FOF基金;推进公私联动重点工程,发挥板块协同合力,向客户提供“1+N”立体式和一站式的综合金融服务方案。报告期末,个人贷款余额较上年末增长11.03%,个人存款余额较上年末增长10.16%,个人客户金融资产总量较上年末增长13.33%。

  公司金融转型整体布局、协同推进。立足建成专业综合金融服务银行的战略目标,构建“行业+客户”经营体系,推进对公客户结构调整,加强客群专业化经营;深化“商行+投行”协同服务模式,为客户建立传统表内外信贷、债券承销、同业撮合、主动投资、租赁融资、理财融资、现金管理、中间业务的闭环,有效提升综合金融服务能力;投资银行新兴业务快速发展,发行碳中和债及乡村振兴票据,落地多笔全国首单创新产品,境外债承销取得突破;国际结算、结售汇和贸易融资规模稳步增长,“平台+场景”的供应链金融新模式形成,自贸业务取得新进展。报告期末,投资银行业务规模较上年末增长17.96%,贸易金融表内外资产余额较上年末增长14.88%。金融市场业务转型领域拓宽、贡献提升。

  立足成为最佳同业合作银行的战略目标,持续向轻资本模式转型,强化交易能力建设,稳健做大同业投融资业务,交易资产规模和交易收入实现快速增长;华夏理财公司转型发展顺利,投研体系构建和特色产品创新加快,如期实现净值化转型;资产托管业务向效益优先转型,加强金融市场业务条线内外部联动营销,积极开展托管产品创新,业务结构不断优化。报告期内,华夏银行获得中国外汇交易中心颁发的“最大进步外币对会员”与银行间本币市场“回购创新活跃交易商”,银行间同业拆借中心颁发的“年度市场影响力奖”和“市场创新奖”。

  加快数字化转型 产业数字金融模式破局发展

  2021年,华夏银行以重点工程建设为抓手,持续推进业务数字化转型、数据基础、科技支撑等建设,产业数字金融业务实现破冰发展。围绕产业链生态圈需求,创新发展产业数字金融业务,重点平台建设与数据治理工作取得新进展,网点运营转型和企业级流程重构加速推进,数字创新敏捷体系积极构建。上线数字人民币系统,支持冬奥会数字人民币票务支付等场景应用。积极推动支付结算产品对接场景生态,数字化产品研创能力增强。推进网点智能化转型,全行推广新一代智能柜台,打造智能化、沉浸式的客户服务新模式,推进集约运营体系建设,推动机器人流程自动化应用。报告期内,华夏银行个人手机银行平均月活客户较上年增长36.35%,信用卡华彩生活APP累计注册用户较上年末增长47.54%,主要电子渠道交易替代率达到98.34%,业务数字化经营、数据基础能力、科技支撑及企业级敏捷组织建设破局见效,数字化业务经营效能显现。

http://www.xnnews.com.cn/zxsd25178/zxhyts/202205/t20220506_2614463.shtml

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