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鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111

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2021年12月30日,鸿坤财富“鸿聚·偕行”2021客户答谢会在泉州隆重举行。鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生,重庆点石创坚总经理、创瑞投资董事长唐浩夫先生,鸿坤亿润投资合伙人王焕先生,鸿盛家族办公室家庭财富规划部总经理刘畅女士,鸿坤财富副总裁颜榕楠先生等嘉宾共同出席了本次盛典。

鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111

鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111答谢会现场

现场,鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生分析了财富管理行业在新形势下如何进一步发展,并宣布鸿坤财富于2022年1月1日起进行品牌升级,以全新的“鸿盛家族办公室”的品牌形象与全国投资人见面。现将陈永旗先生的分享内容摘录如下:

01.新形势下如何做好财富管理?

纵观2021年,很多投资人朋友都面临相同的困惑,无论赚钱还是理财,似乎都不太容易。过去大家都习惯投资于房地产,在新的经济环境下,国家鼓励权益类投资,不断对房地产业进行调控,但广大投资人对固定收益的需求依然存在。新形势下,我们还能投资什么?

实际上,国内理财行业的发展只经历了30年的时间。但回顾过去的30年,我们的理财工具发生了极大的变化。20世纪七八十年代,基本没有理财的概念,人们的资产以存款和国库券为主;20世纪九十年代,开始出现了股票、基金,但基本以散户为主;进入21世纪后,结构化理财兴起,外资银行、中资银行、第三方财富机构等逐渐出现。

相较于发达国家,我国的理财行业发展时间很短,这其实得益于国民财富的快速增长。过去30年间,我们的居民财富从200亿迅速扩大至20万亿,整整增长了1000倍。这样的增长诉苦必然带来对财富管理的巨大需求。

同时,过去30年,地产投资对国民财富的增值贡献非常大。绝大多数人都是过去中国房价高速增长的受益者。得益于高速增长的房价,大部分投资的资产都实现了飞跃。

过去几年间,随着国家对房地产业宏观调控政策的出台,我们熟悉的房地产投资模式产生了一些变化,甚至失灵。这些都是中国经济结构调整的必经阶段,但叠加疫情以及中美关系等因素的影响,外部经济机构的变化推动财富管理也要进行相应调整。

从投资人的角度来看,过去大部分人对于财富管理的需求是财富的保值增值,但近几年随着创富一代年纪逐渐增大,财富传承、财富隔离、避债避税等变得愈加重要。这些都对财富管理机构提出了新的要求。

鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111

鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生做分享

那么,在外部环境和客户需求都发生变化的情况下,面对纷繁复杂的理财工具,我们该如何选择?一个前提就是,对收益的期望值不能太高。有的人可能比较激进,而有的人比较保守,最重要的是大家从自己的风险承受能力出发,做好资产配置。以一些大家比较关心的话题为例。

第一,房地产。房地产是千百年来中国富人群体最熟悉、最喜爱的投资工具之一。在国家调控房地产的当下,房地产还能投吗?如果不能投,我们投什么?如果房地产能投,要怎么投?

2021年的前几个月,监管层对房地产的限制和调控非常严苛,但从11月起有了一个巨大的反转,主流媒体、银监会、央行、中央经济工作会议都传递出一个信息:房地产依然是中国经济发展的支柱行业。

最新的统计数据表明,房地产增速下跌10%,GDP增速下跌2.5%,这个比例是非常高的,所以才会有11月到12月监管层的密集发声。作为支柱行业,房地产依然可以投资,但投资方式要转变。

未来几年,区域深耕型地产公司将迎来新的发展机遇。北京、上海、深圳等超大型城市,包括一些非常强的二线城市,如厦门等,逐渐会成为央企和国企背景房地产公司重点扎根的区域。对于民营的地产公司,广阔的三四线城市就是机会。如果一家民营地产公司能在一个还不错的城市深耕多年,所创造的利润和经营的状态未必会输给央企和国企。未来,民营地产商一定是在自己所擅长的区域做垂直深耕,成本控制、房屋质量都符合当地刚需,才能取得好的发展。

同时,随着一些面临债务问题的地产商陆续抛出优质资产,明年也可以考虑收并购的机会,通过地产股权的方式去参与。京津冀、长沙、武汉、无锡、合肥等都是我们比较看好的区域。

第二,产业。过去业内都认为都市圈、城市化进程是房地产的发展机会,但没有产业支撑的城市化是不靠谱的。例如上海,对上海的房价真正形成支撑的不是学区房,而是周边的产业。学区房可能会造成房价短期的飙升,但房价真正的稳步上涨,还是得益于周边的产业,因为足够好的产业基础会吸引人口稳定流入。

所以,产业地产、商业地产这两个过去比较边缘的不动产投资方式,未来会有很大的发展机会。鸿坤在产业地产领域的排名已经超过了住宅,是中国前30强,吸引了国内国外很多著名的基金来寻求合作。

在产业地产领域,我们重点关注苏州、无锡,包括长三角地区,这个区域有中国目前最强的产业集群,以及大湾区、北京、天津等有产业配套的地区。

总体而言,对于房地产怎么投,要选择有人口流入和产业配套的地区,选择能对存量资产精耕细作,具备很好的运营能力的地产商。

第三,定制化服务。在打破刚兑和资管新规背景下,净值化产品越来越多,但很多投资人还是喜欢比较稳健的收益。因此,未来在从事二级市场或一级市场投资时,定制化的服务将成为一个方向。

定制化服务可以根据客户的风险偏好设计投资组合,平滑风险,由顶级管理人帮客户投资,也可以通过私人定制的方式参与项目投资,获取优质公司的成长红利。

鸿坤财富CEO陈永旗:新形势下,如何做好财富管理?111

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02.新品牌 新征程


2022年,我们将坚持以下几个发展战略:

第一,持续引入优秀的合作伙伴。目前,我们已经有鸿坤亿润投资、创瑞投资、国悦君安、瑞达期货等非常好的战略合作伙伴。未来,我们将持续引入更多的合作伙伴。尤其是在二级市场领域,会与更多优秀的合作伙伴展开合作,以实现我们的初心,即打造离资产端最近的财富管理公司。

第二,继续加强我们在不动产投资领域的优势,并通过定制化服务参与二级市场投资,使其成为鸿盛家族办公室的差异化特点。

第三,继续赋能金融科技和理财顾问,提供更全面的服务。

第四,品牌升级。自2022年1月1日起,鸿坤财富品牌正式升级为鸿盛家族办公室。我们进行品牌升级的原因有如下几点:

其一,从财富管理公司到家族办公室,我们的服务将更精准地聚焦于高净值群体或更高端的客户,打造更精品化的平台。个性化、定制化服务将是我们未来的方向和优势。

其二,满足客户多样化的需求。除了财富的保值增值,如今客户的需求还包括教育、医疗、传承等。满足客户多样化的需求,是我们从财富公司升级为家族办公室的根本动机。


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品牌升级

在广大投资人和合作伙伴的支持下,鸿坤财富四年磨一剑,为大家交上了一份满意的答卷。随着新的一年到来,鸿盛家族办公室将继续与大家携手同行,以更加精彩的表现回馈所有投资人的支持和信赖!

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